Conozca a su cliente y lucha contra el blanqueo de capitales
Los procedimientos «Conozca a su cliente» y «Anti-blanqueo de capitales» son los elementos fundamentales de los requisitos de cumplimiento obligatorios. Estas medidas protegen el sitio web, a los jugadores y a todo el sistema financiero de la infiltración de delincuentes. Al familiarizarse con los requisitos de verificación, los jugadores pueden tener listos los documentos adecuados.
La implementación de KYC/AML se basa en estándares mundiales que garantizan que se ajusta a las mejores prácticas internacionales. Las obligaciones normativas prescriben que se sigan determinados procedimientos independientemente de las elecciones del jugador. La interacción con los pasos de verificación es una condición básica para tener una cuenta.
Requisitos para la verificación de identidad
La verificación de una cuenta significa la confirmación de los datos de la persona con la ayuda de documentos. Los documentos de identidad que se aceptan son el pasaporte, el documento nacional de identidad y el permiso de conducir.
Documentos necesarios:
| Tipo de documento | Propósito |
|---|---|
| Documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno | Verificar identidad |
| Prueba de domicilio | Confirmar residencia |
| Verificación del pago | Establecer la propiedad del fondo |
| Selfie con identificación | Hacer coincidir el titular con los documentos |
Verificación de la dirección
La prueba de domicilio se utiliza para demostrar que la persona reside dentro de las áreas permitidas. Los documentos deben tener fechas que se encuentren dentro de los plazos aceptables, normalmente noventa días.
Estos son algunos documentos aceptables como prueba de domicilio:
- Facturas de servicios públicos del último mes que muestren el nombre y la dirección;
- Extractos bancarios con una antigüedad máxima de tres meses.
- Cartas del gobierno dirigidas al jugador.
- Documentos fiscales que revelan los datos de residencia.
- Contratos de alquiler oficiales o documentos de propiedad.
Procedimientos de verificación
La mayoría de las veces, la verificación inicial se realiza durante el proceso de registro o justo antes del primer retiro. En niveles más altos de actividad o durante ciertos períodos, es posible que se le solicite nuevamente que proporcione una prueba de identidad. Si recibe una solicitud de verificación, asegúrese de completarla dentro del plazo especificado. Procedimiento:
- Sube tus documentos a través de la función de carga segura.
- Espere a que el equipo de verificación compruebe sus documentos.
- Reciba un mensaje con la decisión.
- Si tus documentos son rechazados, vuelve a enviar los correctos.
- Si tus documentos son aprobados, podrás utilizar tu cuenta sin restricciones.
Medidas contra el blanqueo de capitales
Se han implementado medidas de prevención del blanqueo de capitales (AML) para evitar que los delincuentes utilicen los sitios web de apuestas para blanquear sus ganancias ilegales. Las actividades sospechosas se identifican primero mediante un seguimiento exhaustivo de todas las transacciones y solo entonces se investigan. Cualquier transacción grande o extraña será objeto de un examen minucioso.
La supervisión de la prevención del blanqueo de capitales implica:
- Comprobar el origen del dinero en el caso de depósitos elevados.
- Analizar los patrones de transacción para detectar intentos de interrumpir una transacción.
- Comprobar si el titular de la cuenta es una persona políticamente expuesta y supervisar a dichos titulares de cuentas.
- Consultar bases de datos internacionales para comprobar si el titular de la cuenta figura en la lista de personas sancionadas.
- Notificar actividades sospechosas a las autoridades competentes.
Obligaciones del jugador
Los jugadores están obligados a mantener su información personal actualizada en todo momento durante su afiliación. Si se muda a una nueva dirección, cambia de nombre o se produce cualquier otro cambio, debe notificárnoslo sin demora. Proporcionarnos información falsa constituye un incumplimiento grave de los términos y condiciones.
| Obligación | Requisito |
|---|---|
| Exactitud de la información | Mantenga todos los datos actualizados. |
| Actualizaciones rápidas | Notifique los cambios inmediatamente. |
| Propiedad genuina | Ser el propietario real del fondo |
| Sin actividad intermediaria | Nunca procese fondos de terceros. |
Consecuencias del incumplimiento
Si la verificación falla o es rechazada, el usuario solo podrá operar la cuenta con funcionalidades limitadas. El procesamiento de los retiros se detiene hasta que se complete la verificación. Si la situación de incumplimiento se prolonga, se suspenderá la cuenta del usuario o se cancelará la cuenta.
Las consecuencias del incumplimiento incluyen:
- La retirada se suspende inmediatamente.
- Restricción de las funciones de la cuenta.
- Suspensión de la cuenta tras la expiración del periodo de gracia.
- Rescisión definitiva en caso de incumplimiento continuado.
- La posible confiscación de fondos en caso de infracciones confirmadas.